6 распространенных мошенничеств PayPal, о которых вы должны знать (и как их избежать)

Обновлено: 2022 января 07 г. / Автор статьи: Джейсон Чоу

PayPal был удобным способом переводить деньги онлайн с 1998 года, и она только продолжает расти. Выручка компании выросла с 3.5 млрд долларов в 2010 году до более чем 25.8 млрд долларов в 2021 году. Это делает PayPal ведущим процессором цифровых платежей в мире. Но при всей этой популярности вы обязательно увидите мошенничество.

Мошенничество распространено по всему Интернету, особенно там, где обрабатываются цифровые транзакции. PayPal является одним из таких мест, и хотя они принимают активные меры для защиты своих пользователей, все же важно знать о мошенничестве, с которым вы можете столкнуться.

1. Мошенничество с расширенными комиссиями в PayPal

Мошенники могут легко приобрести взломанные учетные записи PayPal через Интернет.
Мошенники могут легко приобрести взломанные учетные записи PayPal через Интернет.

Мошенничество с предоплатой — это популярная афера, в которой кто-то притворяется, что продает что-то. Это может быть продукт или услуга практически на любой платформе, такой как eBay. Загвоздка в том, что продавец может попытаться заставить вас оплатить его частично или полностью перед отправкой товара.

Часто платежной платформой, выбранной для подобных мошенничеств, оказывается PayPal. Как только вы отправите предоплату, продавец просто исчезнет с вашими деньгами. 

Мошенники любят использовать PayPal, поскольку это авторитетная платформа, которой люди склонны доверять. Проблема в том, что скомпрометированных учетных записей PayPal гораздо больше, чем учетных записей онлайн-банкинга. Киберпреступники активно продать взломанные аккаунты PayPal за копейки на доллар.

Признаки мошенничества с предоплатой

  • Цены на товары, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.
  • Часто использует PayPal в качестве платежного средства.
  • Запросы на оплату до отгрузки товара.

Что делать, если вы заметили мошенничество с предоплатой

Если вы считаете, что кто-то пытается обманом заставить вас отправить ему деньги, притворяясь, что продает что-то, и требуя плату до завершения продажи, сообщите об этом продавцу и не отправляйте никаких платежей. 

2. Мошенничество с адресом доставки

Как продавец, вы должны убедиться, что адрес доставки совпадает с адресом, указанным в вашем заказе.
Как продавец, вы должны убедиться, что адрес доставки совпадает с адресом, указанным в вашем заказе.

Мошенничество с адресом доставки — это то, что затрагивает онлайн-продавцов. Мошенники приспособили его, чтобы «обмануть» PayPal и вернуть им деньги. Процесс требует некоторой работы с их стороны, но если все получится, они получат товар, который вы отправляете, и свои деньги обратно от PayPal.

Как работает мошенничество с адресом доставки

  • Покупатель предоставляет поддельный или недействительный адрес.
  • Транспортная компания связывается с покупателем, так как они не могут доставить.
  • Затем покупатель указывает точный адрес доставки.
  • Тем временем покупатель требует возмещения от PayPal из-за неполученного товара.

Эта афера работает из-за лазейки политики PayPal в защите продавца. Он охватывает только исходный адрес доставки в их системе. Поскольку покупатель изменил адрес доставки в транспортной компании, вы теряете свои деньги.

Как избежать мошенничества с адресами доставки

Если вы покупаете товар в Интернете и принимаете предложение от незнакомца, убедитесь, что адрес на вашей транспортной этикетке совпадает с адресом, который вы указали при оформлении заказа. Также важно не принимать предложения от продавцов, которые запрашивают адреса, отличные от тех, которые указаны на вашем пакете.

Всегда следите за сообщениями от вашей транспортной компании. Некоторые могут включать тихие уведомления о незначительных изменениях в заказах на доставку.

3. Мошенничество с переплатой через PayPal

Мошенничество с переплатой — это уловка, при которой покупатель платит за продукт или услугу больше согласованной цены. Например, вы продаете товар за 10 долларов, и покупатель отправляет вам 20 долларов. Как только это произойдет, покупатель попросит вас вернуть ему разницу в размере 10 долларов США через другую учетную запись.

Как работает мошенничество с переплатой

  • Происходит первоначальная передача денег вам.
  • Как только вы вернете дополнительную сумму, мошенник сообщает PayPal, что первоначальная транзакция была ошибкой (по иронии судьбы, учетная запись была взломана).
  • PayPal возвращает их деньги, и вы проигрываете с обеих сторон.

Как избежать мошенничества с переплатой

Мошенничества с переплатой, как правило, легко избежать, поскольку у него есть явный недостаток. Это требует, чтобы продавцы не использовали систему проверки PayPal. При использовании кассовой системы переплаты быть не может.

Если вы настаиваете на приеме прямых платежей, не обрабатывайте частичные выплаты. Вместо этого настаивайте на отмене заказа и полном возмещении средств только на исходные счета. Затем покупатели могут повторить покупку и заплатить правильную цену.

4. Фишинговые электронные письма с использованием PayPal

Всегда посещайте веб-сайты напрямую, а не по ссылкам электронной почты.
Всегда посещайте веб-сайты напрямую, а не по ссылкам электронной почты.

Фишинг это мошенничество, когда кто-то пытается обмануть вас, чтобы выдать вашу личную информацию. Мошенники могут попытаться это сделать различными способами, но наиболее распространенным является электронная почта. Поддельные электронные письма PayPal распространены, потому что потребители часто знакомы с брендом, и существует ощущение доверия.

Как работает мошенническая фишинговая электронная почта PayPal

  • Вы получаете электронное письмо, якобы от PayPal.
  • Содержимое электронной почты пытается заставить вас щелкнуть ссылку.
  • Щелчок перенаправляет вас на поддельный веб-сайт PayPal.
  • Веб-сайт фиксирует любую предоставленную информацию, такую ​​как имя пользователя и пароль.
  • Затем хакеры могут использовать эту информацию для доступа к вашей учетной записи PayPal.

Как избежать фишинговых афер PayPal

Этот тип мошенничества может быть сложно обнаружить, потому что фишинговые веб-сайты сегодня все лучше и лучше спроектированы. Если вы не ищете конкретные вещи, может быть трудно отличить подделку от оригинального веб-сайта. По возможности не переходите по ссылкам в электронной почте и открывайте веб-сайт PayPal непосредственно в веб-браузере.

Всегда проверяйте URL-адрес в адресной строке браузера, если вы вынуждены использовать клик, чтобы убедиться, что вы находитесь в нужном месте. Внимательно следите за мелкими ошибками. Например, вместо www.paypal.com мошенник может использовать www.pyapal.com.

5. Мошенничество с поддельными благотворительными организациями на PayPal

Вот примеры поддельных благотворительных организаций в социальных сетях, использующих PayPal в качестве шлюза для перевода средств.
Вот примеры поддельных благотворительных организаций в социальных сетях, использующих PayPal в качестве шлюза для перевода средств.

Если вы думаете о пожертвовании на благотворительность, очень важно знать, как распознать поддельные благотворительные организации. PayPal — один из самых популярных способов оплаты онлайн-пожертвований, поскольку он предлагает удобство и безопасность. Тем не менее, определенные риски связаны с передачей денег через Интернет.

Мошенничество с благотворительностью PayPal часто происходит в других местах и ​​просто использует PayPal в качестве средства перевода средств. PayPal позволяет любому принимать пожертвования через свою учетную запись с помощью кнопки «Пожертвовать».

Как работает мошенничество с благотворительностью PayPal

  • Мошенники обращаются к потенциальным жертвам с помощью различных средств, включая электронную почту, SMS, мгновенные сообщения и т. д.
  • Они делают благотворительную подачу (или иногда инвестиционную подачу).
  • Жертвы делают пожертвования через PayPal, часто на взломанный счет.
  • Мошенники выводят средства, потом исчезают.

Как избежать мошенничества с благотворительностью

Всегда будьте уверены, что благотворительность, которой вы жертвуете, является законной. В большинстве стран существует общедоступный список признанных благотворительных организаций. Проверьте список и сделайте пожертвование через официально одобренные каналы на веб-сайте благотворительной организации.

6. Взломанные аккаунты

Хотя это и не прямая афера, взломанные учетные записи часто встречаются в PayPal. Если хакер получит доступ к вашей учетной записи PayPal, он сможет использовать ее для совершения мошенничества. Они могут несанкционированно снимать средства с вашего банковского счета и переводить их на свои счета. 

Они также могут использовать ваши средства на eBay или других веб-сайтах. Если вы видите в своей выписке несанкционированную покупку, немедленно свяжитесь с продавцом и потребуйте возмещения; в противном случае они не могут быть привлечены к ответственности за потерю средств в результате мошеннических действий.

Хуже того, хакеры могут использовать вашу учетную запись в качестве «денежный мул», чтобы помочь им направить средства, которые они мошенническим образом получают от других пользователей. 

Как избежать мошенничества с PayPal

Безопасность в PayPal часто аналогична безопасности в любом другом месте в киберпространстве. Это означает, что нужно быть начеку и соблюдать разумные меры безопасности во всем, что вы делаете в Интернете. Вот некоторые вещи, которые вы можете сделать, чтобы избежать мошенничества с PayPal:

Обеспечьте безопасность своей учетной записи 

Не сообщайте свой пароль и не сообщайте его никому, если вы не уверены, что они являются теми, за кого себя выдают. Если кто-то выдает себя за кого-то другого (например, сотрудника PayPal или члена семьи) и просит ваш пароль, не сообщайте ему его!

Не отправляйте авансовые платежи

Если не покупать у законного Электронная коммерция сайт, никогда не отправляйте деньги заранее личным продавцам до получения товара. Перед отправкой платежа проверьте адрес и номер телефона продавца, а также его рейтинг на eBay или в другом месте в Интернете. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть!

Будьте осторожны с электронными ссылками

Ссылки электронной почты всегда опасны, поскольку вы часто не замечаете, куда они вас направляют. Многие предполагают, например, что это официальный сайт PayPal. По возможности введите адрес веб-сайта в браузере вручную.

Как бороться с мошенничеством PayPal

В PayPal есть несколько способов сообщить о мошенничестве и мошенничестве. Первым шагом всегда является открытие спора по мошеннической транзакции и работа с PayPal для его разрешения через их Центр разрешения проблем. Помимо этого, есть и другие более активные инструменты.

Например, вы можете сообщить им о потенциальных фишинговых электронных письмах, отправив им копию электронного письма на адрес [электронная почта защищена], и они сделают всю остальную работу.

Свяжитесь с PayPal немедленно

Если вы чувствуете, что стали жертвой мошенничества с PayPal, вам необходимо немедленно связаться с PayPal.

Вы должны сообщить им о проблеме как можно скорее, и они помогут получить историю транзакций и работать с вами для дальнейшего расследования.

Вы также можете подать жалобу в Федеральная торговая комиссия (FTC). У FTC есть Consumer Sentinel Network, которая позволяет потребителям сообщать о мошенничестве или других видах незаконной деятельности, чтобы предотвратить их повторение в будущем. 

В некоторых случаях также может потребоваться справка из полиции. 

Заключение

Мошенничество с PayPal широко распространено и нацелено как на покупателей, так и на продавцов. К сожалению, большая часть средств, потерянных в результате этих мошенничеств, происходит исключительно из-за халатности. Будьте внимательны к тому, что вы делаете в Интернете, особенно когда речь идет о деньгах или личной информации.

Узнать больше

О Джейсоне Чоу

Джейсон - поклонник технологий и предпринимательства. Он любит строить сайт. Вы можете связаться с ним через Twitter.

Подключение: