6 Penipuan PayPal Umum yang Harus Anda Waspadai (Dan, Bagaimana Menghindarinya)

Diperbarui: 2022-07-29 / Artikel oleh: Jason Chow

PayPal telah menjadi cara yang nyaman untuk mentransfer uang secara online sejak tahun 1998, dan hanya terus berkembang. Pendapatan perusahaan melonjak dari $3.5 miliar pada tahun 2010 menjadi lebih dari $25.8 miliar pada tahun 2021. Itu menjadikan PayPal sebagai pemroses pembayaran digital terkemuka di seluruh dunia. Tetapi dengan semua popularitas itu, Anda pasti akan melihat beberapa penipuan.

Penipuan ada di seluruh Internet, terutama di mana transaksi digital diproses. PayPal adalah salah satu tempat tersebut, dan meskipun mereka mengambil tindakan aktif untuk melindungi penggunanya, tetap penting untuk mewaspadai penipuan yang mungkin Anda temui.

1. Penipuan Biaya Lanjutan di PayPal

Scammers dapat membeli akun PayPal yang diretas dengan mudah dari Internet.
Scammers dapat membeli akun PayPal yang diretas dengan mudah dari Internet.

Penipuan biaya lanjutan adalah penipuan populer yang melibatkan seseorang yang berpura-pura menjual sesuatu. Ini mungkin produk atau layanan di hampir semua platform seperti eBay. Tangkapannya adalah penjual mungkin mencoba membuat Anda membayar sebagian atau seluruhnya sebelum mengirimkan barang.

Seringkali, platform pembayaran yang dipilih untuk penipuan seperti ini adalah PayPal. Setelah Anda mengirim biaya lanjutan, penjual akan menghilang begitu saja dengan uang Anda. 

Scammers suka menggunakan PayPal karena ini adalah platform terkemuka yang cenderung dipercaya orang. Masalahnya adalah ada jauh lebih banyak akun PayPal yang disusupi daripada akun perbankan online. Penjahat dunia maya secara aktif jual akun PayPal yang diretas untuk sen pada dolar.

Tanda-tanda Penipuan Biaya Lanjutan

  • Harga barang yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
  • Sering menggunakan PayPal sebagai media pembayaran.
  • Permintaan pembayaran sebelum barang dikirim.

Apa yang harus dilakukan jika Anda melihat Penipuan Biaya Lanjutan?

Jika menurut Anda seseorang mungkin mencoba menipu Anda agar mengirimi mereka uang dengan berpura-pura menjual sesuatu dan meminta bayaran sebelum penjualan selesai, laporkan penjual dan jangan kirim pembayaran apa pun. 

2. Penipuan Alamat Pengiriman

Sebagai penjual, Anda perlu memastikan alamat pengiriman sesuai dengan yang ada di entri pesanan Anda.
Sebagai penjual, Anda harus memastikan alamat pengiriman sesuai dengan yang ada di entri pesanan Anda.

Penipuan alamat pengiriman adalah sesuatu yang mempengaruhi penjual online. Scammers telah menyesuaikannya untuk "membodohi" PayPal agar memberi mereka pengembalian uang. Prosesnya melibatkan beberapa pekerjaan di pihak mereka tetapi jika semuanya berhasil, mereka mendapatkan barang yang Anda kirim dan uang mereka kembali dari PayPal.

Bagaimana Penipuan Alamat Pengiriman Bekerja

  • Pembeli memberikan alamat palsu atau tidak valid.
  • Perusahaan pelayaran menghubungi pembeli karena mereka tidak dapat mengirimkan.
  • Pembeli kemudian memberikan alamat pengiriman yang akurat.
  • Sementara itu, pembeli mengklaim pengembalian dana dari PayPal karena barang tidak diterima.

Penipuan ini bekerja karena celah kebijakan PayPal dalam perlindungan penjual mereka. Ini hanya mencakup alamat pengiriman asli di sistem mereka. Karena pembeli mengubah alamat pengiriman dengan perusahaan pengiriman, Anda kehilangan uang Anda.

Cara Menghindari Penipuan Alamat Pengiriman

Jika Anda membeli barang secara online dan menerima tawaran dari orang asing, pastikan alamat pada label pengiriman Anda cocok dengan alamat yang Anda masukkan saat melakukan pemesanan. Penting juga untuk tidak menerima penawaran dari penjual yang meminta alamat selain yang tertera pada paket Anda.

Selalu awasi komunikasi dari perusahaan pengiriman Anda. Beberapa mungkin menyertakan pemberitahuan diam tentang perubahan kecil pada pesanan pengiriman.

3. Penipuan Pembayaran PayPal

The Overpayment Scam adalah trik di mana pembeli membayar lebih dari harga yang disepakati untuk suatu produk atau layanan. Misalnya, Anda menjual barang seharga $10, dan pembeli mengirimi Anda $20. Setelah itu terjadi, pembeli akan meminta Anda untuk mengembalikan selisih $10 kepada mereka melalui akun lain.

Cara Kerja Penipuan Kelebihan Pembayaran

  • Transfer awal uang kepada Anda terjadi.
  • Setelah Anda mengembalikan uang ekstra, scammer memberi tahu PayPal bahwa transaksi asli adalah kesalahan (ironisnya, akun tersebut diretas).
  • PayPal mengembalikan uang mereka, dan Anda kehilangan kedua ujungnya.

Cara Menghindari Penipuan Lebih Bayar

Penipuan kelebihan pembayaran umumnya mudah dihindari karena memiliki kelemahan yang mencolok. Ini mengharuskan penjual tidak menggunakan sistem checkout PayPal. Saat menggunakan sistem checkout, kelebihan pembayaran tidak dapat terjadi.

Jika Anda bersikeras untuk menerima pembayaran langsung, jangan memproses pengembalian sebagian. Sebaliknya, bersikeras pembatalan pesanan dan seluruh pengembalian uang dilakukan hanya ke akun asal. Pembeli kemudian dapat mengulangi pembelian dan membayar harga yang tepat.

4. Email Phishing Menggunakan PayPal

Selalu kunjungi situs web secara langsung dan bukan melalui tautan email.
Selalu kunjungi situs web secara langsung dan bukan melalui tautan email.

phishing adalah penipuan di mana seseorang mencoba menipu Anda agar memberikan informasi pribadi Anda. Scammers dapat mencoba ini melalui berbagai metode, tetapi yang paling umum adalah melalui email. Email PayPal palsu sering terjadi karena konsumen sering mengenal merek tersebut, dan ada persepsi kepercayaan.

Cara Kerja Penipuan Email Phishing PayPal

  • Anda mendapatkan email yang mengaku dari PayPal.
  • Konten email mencoba membuat Anda mengklik tautan.
  • Klik mengarahkan Anda ke situs web PayPal palsu.
  • Situs web menangkap informasi apa pun yang diberikan, seperti nama login dan kata sandi.
  • Peretas kemudian dapat menggunakan informasi tersebut untuk mengakses akun PayPal Anda.

Cara Menghindari Penipuan Phishing PayPal

Jenis penipuan ini sulit dikenali karena situs web phishing saat ini semakin dirancang dengan baik. Kecuali Anda mencari hal-hal tertentu, mungkin sulit untuk membedakan palsu dari situs web asli. Jika memungkinkan, hindari mengklik tautan di email dan buka situs web PayPal langsung di browser web Anda.

Selalu periksa URL di bilah alamat browser Anda jika terpaksa menggunakan dentingan untuk memastikan Anda berada di tempat yang tepat. Perhatikan baik-baik kesalahan kecil. Misalnya, alih-alih www.paypal.com, scammer mungkin menggunakan www.pyapal.com.

5. Penipuan Amal Palsu di PayPal

Berikut adalah contoh amal palsu di media sosial yang menggunakan PayPal sebagai gerbang transfer dana.
Berikut adalah contoh amal palsu di media sosial yang menggunakan PayPal sebagai gerbang transfer dana.

Jika Anda berpikir untuk menyumbang ke badan amal, penting untuk mengetahui cara mengenali badan amal palsu. PayPal adalah salah satu metode pembayaran paling populer untuk donasi online karena menawarkan kenyamanan dan keamanan. Namun, risiko tertentu terkait dengan pemberian uang melalui internet.

Penipuan amal PayPal sering terjadi di tempat lain dan hanya menggunakan PayPal sebagai media transfer dana. PayPal memudahkan siapa saja untuk menerima donasi melalui akun mereka melalui tombol "Donasi".

Cara Kerja Penipuan Amal PayPal

  • Scammers mendekati calon korban melalui berbagai cara, termasuk email, SMS, pesan instan, dll.
  • Mereka melakukan promosi amal (atau terkadang promosi investasi).
  • Korban memberikan donasi melalui PayPal, seringkali ke akun yang diretas.
  • Scammers menarik dana, lalu menghilang.

Cara Menghindari Penipuan Amal

Selalu pastikan bahwa badan amal yang Anda sumbangkan adalah sah. Sebagian besar negara mempertahankan daftar publik organisasi amal yang diakui. Periksa daftar dan donasi melalui saluran resmi yang disetujui di situs web amal.

6. Akun yang Diretas

Meskipun bukan scam langsung, akun yang diretas sering terjadi di PayPal. Jika peretas mendapatkan akses ke akun PayPal Anda, mereka dapat menggunakannya untuk melakukan penipuan. Mereka mungkin dapat melakukan penarikan tidak sah dari rekening bank Anda dan mentransfernya ke rekening mereka. 

Mereka mungkin juga dapat menggunakan dana Anda di eBay atau situs web lain. Jika Anda melihat pembelian tidak sah pada laporan mutasi Anda, segera hubungi penjual dan minta pengembalian dana; jika tidak, mereka mungkin tidak bertanggung jawab atas kehilangan dana melalui aktivitas penipuan.

Lebih buruk lagi, peretas dapat menggunakan akun Anda sebagai "uang keledai” untuk membantu mereka menyalurkan dana yang mereka scam dari pengguna lain. 

Cara Menghindari Penipuan PayPal

Tetap aman di PayPal sering kali serupa dengan tetap aman di tempat lain di dunia maya. Itu berarti tetap waspada dan memastikan Anda mengikuti langkah-langkah keamanan yang bijaksana dalam segala hal yang Anda lakukan secara online. Berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk menghindari penipuan PayPal:

Jaga Keamanan Akun Anda 

Jangan bagikan kata sandi Anda, dan jangan berikan kepada siapa pun kecuali Anda yakin mereka adalah yang mereka katakan. Jika seseorang mengaku sebagai orang lain (seperti karyawan PayPal atau anggota keluarga) dan meminta kata sandi Anda, jangan berikan kepada mereka!

Jangan Kirim Uang Muka

Kecuali membeli dari yang sah eCommerce situs web, jangan pernah mengirim uang terlebih dahulu ke penjual pribadi sebelum menerima barang. Periksa alamat dan nomor telepon penjual serta peringkat mereka di eBay atau di tempat lain secara online sebelum mengirim pembayaran. Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin benar!

Berhati-hatilah dengan Tautan Email

Tautan email selalu berbahaya karena Anda sering tidak menyadari ke mana mereka mengarahkan Anda. Banyak yang menganggap itu ke situs web resmi PayPal, misalnya. Jika memungkinkan, masukkan alamat situs web ke browser Anda secara manual.

Cara Menangani Penipuan PayPal

PayPal memiliki beberapa cara untuk melaporkan penipuan dan penipuan. Langkah pertama adalah selalu membuka perselisihan tentang transaksi penipuan dan bekerja sama dengan PayPal untuk menyelesaikannya melalui Pusat Penyelesaian mereka. Selain itu, ada alat lain yang lebih proaktif yang tersedia.

Misalnya, Anda dapat melaporkan potensi email phishing kepada mereka dengan mengirimkan salinan email tersebut ke [email dilindungi], dan mereka akan melakukan sisa pekerjaan.

Hubungi PayPal Segera

Jika Anda merasa menjadi korban penipuan PayPal, Anda harus segera menghubungi PayPal.

Anda harus memberi tahu mereka tentang masalah ini sesegera mungkin, dan mereka akan membantu menarik riwayat transaksi Anda dan bekerja sama dengan Anda untuk menyelidiki lebih lanjut.

Anda juga dapat mengajukan keluhan dengan Komisi Perdagangan Federal (FTC). FTC memiliki Jaringan Sentinel Konsumen yang memungkinkan konsumen untuk melaporkan penipuan atau jenis aktivitas ilegal lainnya untuk membantu mencegahnya terjadi lagi di masa mendatang. 

Dalam beberapa kasus, laporan polisi mungkin juga diperlukan. 

Kesimpulan: Siapa yang Sebaiknya Menggunakan Shopify

Penipuan PayPal lazim dan menargetkan pembeli dan penjual. Sayangnya, sebagian besar dana yang hilang melalui penipuan ini murni karena kelalaian. Perhatikan apa yang Anda lakukan secara online, terutama yang menyangkut uang atau informasi pribadi.

Baca Selengkapnya

Tentang Jason Chow

Jason adalah penggemar teknologi dan kewirausahaan. Dia suka membangun situs web. Anda dapat menghubungi dia melalui Twitter.